揭秘"网贷"怎样变"网骗":自建资金池 大发假标的

发布时间:2019-02-18 00:00:00

(原题目:揭秘"网贷"怎样变"网骗":自建资金池 大发假标的)

2018年以来,一度迅猛生长的P2P网贷平台相继“爆雷”,大批投资者深陷非法集资陷阱。仅广东2018年前10月就对总部在省内的67家P2P网贷平台立案,抓获130名犯罪嫌疑人,涉及资金总额高达469亿元,156万投资人卷入其中。

号称“收益高、门槛低、操作易”的“网贷”,为何会酿成“网骗”?追逃挽损事情希望怎样?“新华视点”记者克日在广州、深圳、佛山等地追踪采访了多起典型案件。

自建资金池 有网贷公司人均“吸”一亿元

2018年6月,位于佛山市禅城区的牢固投资治理咨询有限公司突然人去楼空,公司“理财咖”平台无法提现。当地警方办案职员称,该公司规模很小,事情职员12人,但吸收了19亿元民众存款,仅近一年时间就“吸”了11亿元。

“这些资金并没有用于‘理财咖’平台宣布的投资项目,而是通过借新还旧召募资金、维持周转。由于谋划者提取资金数目过大且放肆浪费,最终引发资金链断裂。”佛山市公安局禅城分局办案民警说,吸收资金除部门返还投资者到期本金、利息外,谋划者通过违规设立居间人账户转走资金,用于购置房产、字画、保险等。

设立资金池是险些所有涉案P2P平台的“通病”。深圳市公安局南山分局经侦大队一位卖力人说,通过在银行或第三方支付平台开设专用资金账户,先归集投资人资金至账户内,再由平台转给乞贷方或挪为他用,资金可被恣意支配。

不少涉案P2P平台还设立关联公司,公布乞贷项目“自融自用”,一旦投资失败,风险所有转嫁到投资者。2018年7月因涉嫌集资诈骗被广州市公安局天河分局立案侦查的“礼德财富”投资理财平台就是一例。

该平台控制人郑某森向代庖机构购置了多家手续齐全的空壳公司,并用这些空壳公司在平台发标乞贷。“一共买了几千家公司,每家花了6000元,营业执照、印章、银行卡、U盾一应俱全。”一名办案民警说。

为提高“竞争力”,涉案P2P平台险些都公然答应刚性兑付,对违约债务兜底,导致坏账率极高、窟窿庞大,最后“拆东墙补西墙”导致资金链断裂。广州一家涉嫌集资诈骗的平台嫌疑人说:“有一天发现投资人的钱完全给不出来,资金链断了,借新还旧太多,没钱还只能选择关门跑路。”

两三万万元的玉标的称超十亿元 有的P图伪造房产抵押证实作为标的物

记者在采访中发现,失事的P2P平台并非都单纯以高息吸引投资者,好比“理财咖”“礼德财富”等平台收益多在8%到16%之间、在借贷市场上并不算最高,但由于包装“精致”,容易使人以为“宁静可靠”。

骗取资金达12.5亿余元的“礼德财富”,主要运营模式为乞贷人以玉石、钢材等质押物举行担保去平台乞贷。据办案职员先容,6家担保公司中有5家现实都是平台的关联公司。

“担保公司买玉花了两三万万元,却对外声称估值凌驾10亿元。”广州市公安局天河分局经侦大队一位办案民警向记者展示了多张图片:“20多吨的不锈钢,仅有外围一圈是真的不锈钢,内里都包着杂钢,和真钢价钱相差了七八倍。”

若是说“礼德财富”的标的还算是“以次充好”,“理财咖”则是“无中生有”。一位办案民警说:“这些人P图伪造房产抵押证实、作为标的物,公布虚伪理产业品,并无现实运营项目,一个真房产都没有。”

深圳市公安局经侦部门一名卖力人说,不少涉案P2P平台租用高等写字楼树立形象、提高着名度,通过各种前言公布虚伪宣传广告扩大影响、招揽客户,一些平台还在天下多地建立地推公司,在当地生长营业员团队。

追逃正发力 外洋不是“避罪天堂”

一些P2P平台“爆雷”之后卖力人潜逃外洋,怎样制止投资人陷入血本无归的逆境?广东省公安厅经侦局有关卖力人表现,警方正起劲开展追赃挽损事情,现在已有多名嫌疑人从外洋被捉拿归案,追缴涉案资金凌驾10亿元。

广州市公安局“猎狐”事情组事情职员先容,“礼德财富”案主犯郑某森2018年7月携款偷渡到柬埔寨。9月,追逃职员协助柬埔寨警方在金边将郑某森抓获,并将其押解回广州。

为资助受害者挽回更多损失,深圳市公安局南山分局在确保涉案平台制止违法营业运动条件下,对具备条件的公司现实控制人、高管、股东管理取保候审,督促其追回到期债务,配合公安机关追赃挽损。

2018年7月因涉嫌非法吸存被立案的“利民网”待还本金9.3亿元,涉及1.5万人,警方对6名犯罪嫌疑人取保候审,2018年底已回款9853万元。

“公司失事之前往外借了不少钱,若是简朴一关了之,这些钱没法要回来,对投资者也不是好事。”曾是“利民网”运营司理的一名犯罪嫌疑人说,他自动配合经侦部门提供资料、核查数据,公司正举行资产清算,起劲催收以往借出的款子。

追赃挽损的同时多地还增强了预警。深圳市公安局互联网金融大队卖力人说,该局2018年5月上线“深融系统”,以职员配景、企业配景、违规行为等26项指标为参数举行数据碰撞和融合剖析,若是用户点击了风险水平高的金融平台,网站及APP会自转动出风险提醒,“停止2018年11月初,系统用户凌驾624万,提醒弹窗2177万次以上。”

广东省公安厅有关卖力人说,广东警方已团结市场监视治理部门建立涉众型经济犯罪监测防控中央,通过智能化手段监测研判,排查非法集资、网络传销等涉众型经济犯罪线索,团结相关行政职能部门开展研判剖析、团结整治等事情,停止涉众型经济犯罪案件高发势头。

王征 本文泉源:新华网 责任编辑:王征_NN7526

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